Hur garanteras efterlevande sambo sin del av kontantinsatsen för gemensamt hus vid dödsfall?
Hej! Jag och min sambo ska flytta in i hus, sambon har sedan tidigare 2 st barn, jag har inte några barn. Jag kommer att gå in med majoriteten av kontantinsatsen. Hur tryggar vi upp detta om eventuellt min sambo skulle avlida? Då har ju hennes barn arvsrätt, men eftersom jag då gått in med en större kontantinsats vill man ju säkra upp detta så att jag då får tillbaka min del. Det är alltså inte tänkt att hon ska betala tillbaka mig dessa pengar. Jag antar att vi behöver skriva olika avtal, men vad är viktigt att tänka på, vad för papper är relevant för oss att skriva på?
Rådgivarens svar
Hej och tack för att du vänder dig till oss på Fråga Juristen!
Din fråga handlar om hur du kan trygga din ekonomiska ställning om din sambo dör. Jag kommer därför gå igenom de regler som blir aktuella i sambolagen (SamboL) och ärvdabalken (ÄB). Därefter förklarar jag vad som gäller i din situation och avslutar med en rekommendation.
Sambors ställning vid dödsfall
När en sambo avlider upphör samboförhållandet (2 § 1 st. 3 p. SamboL). Utgångspunkten är att sambor inte ärver av varandra. Efterlevande sambo har däremot rätt att begära bodelning när en av samborna avlider (8 och 18 §§ SamboL). Sådan begäran måste framställas senast när bouppteckning förrättas (8 § 2 st. SamboL).
Vid bodelningen fördelas all s.k.samboegendom mellan samborna, vilken består av bostad och bohag som köpts för gemensam användning (3 § SamboL). Först görs en värdering av vardera sambos andel i samboegendomen (12 § SamboL). Därefter görs avdrag för skulder (13 § SamboL). Till sist delas det sammanlagda värdet av samboegendomen lika mellan samborna (14 § SamboL).
Barns ställning vid dödsfall
När en person avlider är det i första hand den avlidnes barn (bröstarvingarna) som ärver kvarlåtenskapen (2:1 ÄB). Om personen var gift vid dödsfallet har dock den efterlevande makens rätt till arv före de gemensamma barnen. Detta innebär att vid ena makens död får den andre ensamt ärva allt framför exempelvis makarnas gemensamma barn. Särkullbarn har dock rätt att få ut sitt arv genast vid den första makens död (3:1 ÄB).
Bröstarvingar har även ett laglottsskydd (7:1 ÄB). Om den avlidne genom ett testamente bestämt att kvarlåtenskapen ska helt eller delvis gå till någon annan, har bröstarvingar alltid rätt att begära ut sin laglott. Hälften av den arvslott som skulle ha tillkommit en bröstarvingen om testamentet inte upprättats utgör laglotten. Laglotten är individuell för varje bröstarvinge. Om en bröstarvinge vill ha ut sin laglott, måste denne begära jämkning av testamentet (7:3 ÄB).
Testamente
Genom ett testamente kan en arvlåtare, tillika testator, sätta den legala arvsordningen åt sidan. Kvarlåtenskapen kommer då att fördelas enligt testators vilja, såsom den uttrycks i testamentet. Vid upprättande av testamente måste även vissa formkrav enligt ÄB beaktas. Testamentet ska upprättas skriftligen med två vittnen (10:1 ÄB). Vittnena ska närvara vid testatorns (den som giver testamente) underskrift av testamentet och även skriva under testamentet själva. Om inte formkraven är uppfyllda kan inte det testamentet göras gällande vid arvskiftet.
Samboavtal
Sambolagens bodelningsregler är dispositiva. Vill sambor att egendomen ska fördelas på ett visst sätt kan samborna därmed avtala bort lagens bodelningsregler (9 § SamboL). Formkraven för samboavtal är att det ska upprättas skriftligen och undertecknas av båda samborna (9 § 2 st. SamboL).
Din situation och rekommendation
Du och din sambo har köpt ett hus. Under förutsättning att huset utgör er gemensamma bostad räknas den som samboegendom (3 § SamboL). Om din sambo avlider har du som efterlevande sambo ingen arvsrätt. Du kan däremot begära bodelning av samboegendomen (8 och 18 §§ SamboL). Utgångspunkten är då att samboegendomen delas lika mellan samborna (14 § SamboL). Din sambo har två barn sedan tidigare, vilka har arvsrätt (2:1 och 3:1 ÄB). Det innebär att de har rätt till hälften av samboegendomen, inkluderat ert hus. Vill du undvika att värdet på huset delas på hälften vid en eventuell separation eller dödsfall är min rekommendation att dels skriva ett samboavtal, dels upprätta ett testamente.
Genom ett samboavtal kan du och din sambo avtala om egna bodelningsregler (9 § SamboL). Om ni äger huset till lika stora delar men betalat olika kontantinsatser bör även samboavtalet kompletteras med ett skuldebrev. Ett bodelningsavtal kan upprättas online genom att klicka på denna länk. Vill ni skriva ett skuldebrev, följ denna länk.
Genom ett testamente kan du och din sambo bestämma hur viss egendom ska fördelas vid arvskifte (10:1 ÄB). På så vis kan ni förordna hur ni vill göra med ert hus om en av er dör och tillgodose den efterlevande sambon ett ekonomiskt skydd. Det bör dock noteras att testationsrätten är begränsad av bröstarvingars rätt till laglott (7:1 ÄB). Med andra ord kan inte en förälder genom testamente göra sina barn arvlösa. Din sambos barn kommer därmed alltid ha rätt att begära ut sin laglott, vilken motsvarar halva arvslotten. Vill ni känna er trygga med att alla juridiska begrepp och termer finns med i testamentet på ett korrekt sätt, kan ni använda er av Familjens jurist onlinetjänst för testamenten.
Vill du få mer konkret vägledning i din situation behöver du ta kontakt med en jurist. Du kan boka en tid med en av våra jurister genom att följa denna länk.
Lycka till!
Fråga Juristen är en tjänst där du kan söka efter svaret på juridiska frågor. Frågorna har besvarats av studenter från Familjens Jurists studentnätverk. Rådgivningen har utförts efter bästa förmåga och svaren utgår från hur juridiken såg ut då svaret publicerades, vilken kan ha ändrats sedan dess. Familjens Jurist ansvarar inte för ett visst resultat som kan uppkomma på grund av att du använder svaret eller givna råd från Fråga Juristen i något sammanhang. Läs mer om Fråga Juristen här.