Hej och tack för att du vänder dig till oss på Fråga Juristen med din fråga!

Jag förstår din oro och varför du skulle vilja att arvet delades ut månadsvis istället för att få en stor klumpsumma med pengar. När ett dödsbo efter en avliden person skiftas kallas det för arvskifte. Ett arvskifte innebär att all egendom ska realiseras och utbetalas direkt. Med detta sagt är det tveksamt om man kan testamentera att arvet utbetalas månadsvis. Efter efterforskning har vi kommit fram till följande…

Upprätta en stiftelse?
En stiftelse är en juridisk person som varken har medlemmar eller ägare, den äger i princip sig själv. Stiftelsen förvaltar ekonomisk egendom som stiftaren har avsatt för ett särskilt ändamål. Ändamålet ska vara avsett för en längre tid. Ett stiftelseförordnande anger hur förmögenheten ska användas, genom vilken verksamhet ändamålet ska tillgodoses och vem eller vilka som är möjliga mottagare av pengarna. Det skulle alltså kanske vara möjligt att upprätta en stiftelse som sedan betalar ut pengar månadsvis i form av stipendium. Stiftelsen måste ju dock stödja ett bestämt ändamål, en familjestiftelse har som huvudsakligt ändamål att tillgodose en viss familjs, en viss släkts eller bestämda personers intressen. Alla stiftelser måste även registreras, ha ett organisationsnummer och minst en revisor varför det krävs lite jobb att starta och driva en stiftelse.  

Kan banken fixa så att pengarna betalas ut månadsvis?
Det korta svaret på denna fråga är – nej. De flesta banker har som princip att de inte kan låsa någons privat- eller sparandekonto för att sedan göra utbetalningar från detta konto månadsvis. Anledningen till detta är att de anser att man själv är ansvarig för ens egna pengar. Däremot kan överförmyndarnämnden fatta ett beslut om förmyndare, god man eller förvaltare om personen i fråga inte kan ta hand om sig själv eller förvalta sin egendom. Godmanskap eller förvaltarskap tillkommer oftast för personer som på grund av hälsoskäl saknar eller har nedsatt egen förmåga att tillvarata sina intressen och föra sin talan. Man måste uppfylla kraven för att få en god man eller förvaltare som kan förvalta över ens pengar, det faktum att man inte kan hålla i pengarna utgör inte tillräckligt skäl. Om din svärmor däremot lider av ADD kan god man eller förvaltare bli aktuellt.

Ett alternativ skulle vara att öppna ett placeringskonto som är ett sparkonto med fast ränta. I ett placeringskonto kan man låsa sina pengar under en viss period. Detta medför ju dock ränta och även en del skatterättsliga konsekvenser.

Låta dödsboet ligga kvar?
Ett dödsbo är en juridisk person som existerar fram till dess att det upplöses genom arvskifte. Det finns ingen tidsgräns för när tillgångarna i ett dödsbo måste skiftas ut till delägarna, dödsboet behöver alltså inte avvecklas på en gång utan gå ligga kvar i princip hur länge som helst. Frågan är om det är möjligt att låta dödsboet betala ut tillgångarna månadsvis i enlighet med ett testamente tills det att tillgångarna är slut och sedan avveckla dödsboet?  

Avtala om att ni har hand om hennes pengar?
En variant skulle kunna vara att du och din fru upprättar ett avtal med svärmor om att ni får sätta arvet på ett bankkonto som ni har kontroll över och sedan göra stående överföringar varje månad. Detta förutsätter ju dock att svärmor går med på denna överenskommelse och att hon litar på er med hennes pengar. Ett avtal upprättas för att försäkra att pengarna fortfarande tillhör henne och att ni varje månad betalar ut pengar till henne.

Att i praktiken testamentera om en månatlig utbetalning av ett arv verkar alltså vara svårt, själva arvskiftet innebär ju att alla tillgångar ska realiseras direkt. Jag är ledsen att du inte fick ett tydligare svar på din fråga men hoppas att du fick någon form av vägledning.

Bästa hälsningar,
Sofia Berg