Kan man testamentera i flera led - till sina barn och sedan barnbarn?
Ett äldre gift par har 3 gemensamma vuxna barn som i sin tur har barn, såväl myndiga som underåriga. Två av makarnas barn är gifta för andra gången och nya makar har också fört med sig barn. Nu avser det äldre gifta paret förordna att de 3 barnen efter bådas död får sitt arv som enskild egendom men också att efterarvet efter barn enbart går till deras barnbarn som enskild egendom, dvs. inte tillskiftas efterlevande make till det äldre gifta parets tre barn med fri förfoganderätt. Är ett sådant förordnande beträffande efterarv till egna barn möjligt och giltigt? Det äldre gifta paret vill att tillgångarna säkerställs för sina efterkommande i två led och inte till någon del hamnar i någon fördelning till ingiftas släkt.
Rådgivarens svar
Stort tack för att du vänder dig till Fråga Juristen med din fråga! Upplägget du beskrivit i frågan bör vara möjligt att göra, och vad gäller villkoret att arvet ska vara enskild egendom kommer detta att gälla. Det finns dock vissa svagheter med förordnandet, som jag kommer gå igenom nedan.
Testamentet kränker de tre barnens laglott, och kan därför klandras
Om paret testamenterar till sina barn, men med en efterarvsrätt till barnbarnen, så får barnen som ärver i första hand bara fri förfoganderätt över egendomen, istället för full äganderätt. Detta innebär att barnen får förfoga över egendomen i livet, men får inte bestämma vad som händer med egendomen då de dör.
En persons barn har en ovillkorlig rätt till att få ut sin laglott, som är hälften av vad de ärver enligt lag, (ärvdabalken 7 kapitel 1 §). Det innebär att man inte kan begränsa sitt barns laglott med en efterarvsrätt. Förordnandet om efterarvsrätt för barnbarnen kan därför bara gälla 50% av vad som tillfaller parets barn enligt förordnandet. Det hindrar inte att ändå förordna på det sätt du beskrivit. Barnen kan välja att inte klandra testamentet, och då kommer det att gälla.
Efterarv utgår vanligtvis som en kvotdel
Om arv tillfaller någon med fri förfoganderätt och med efterarvsrätt för någon annan, som det skulle göra för barnen, så brukar storleken på efterarvet räknas ut som en kvotdel. Kvotdelen bestäms utifrån hur stor andel arvet utgör av arvtagarens tillgångar då denna tar emot arvet.
När denna person (i detta fall ett barn till det äldre paret) sedan går bort, utgår samma kvot av kvarlåtenskapen som efterarv, oavsett om detta blir en större eller mindre summa än vad som togs emot från början. Om det vid barnens bortgång är oklart hur stor denna andel var vid mottagandet, kan det i värsta fall leda till en tvist.
Sammanfattning och rekommendation
Det går alltså att testamentera i flera led på det sätt du beskriver. Det är däremot inte säkert att förordnandet genomförs i sin helhet på grund av laglottsskyddet. Därutöver finns risk för oklarheter vad gäller storleken på efterarvet som ska gå till barnbarnen.
Eftersom upplägget på förordnandet är komplicerat rekommenderar jag att paret tar hjälp av en jurist om de vill upprätta ett testamente med det här innehållet. Våra erfarna jurister på Familjens Jurist är specialiserade inom arvs- och testamentsrätt, och kan utforma testamentet så att det i största möjliga mån uppnår det som paret önskar. Här kan ni boka tid för ett möte över telefon eller på ett av Familjens Jurists kontor nära er.
Fråga Juristen är en tjänst där du kan söka efter svaret på juridiska frågor. Frågorna har besvarats av studenter från Familjens Jurists studentnätverk. Rådgivningen har utförts efter bästa förmåga och svaren utgår från hur juridiken såg ut då svaret publicerades, vilken kan ha ändrats sedan dess. Familjens Jurist ansvarar inte för ett visst resultat som kan uppkomma på grund av att du använder svaret eller givna råd från Fråga Juristen i något sammanhang. Läs mer om Fråga Juristen här.