Hej och ett stort tack för att du vänder dig till Fråga Juristen med din fråga. Jag kommer nedan redogöra för de centrala delar som din fråga rör för att sedan applicera det på din situation och slutligen komma med en rekommendation utifrån din frågeställning.

Allmänt testamente 

Den som fyllt 18 år får genom testamente förordna över sin kvarlåtenskap, se 9:1 Ärvdabalken. Testamente tillämpas för att kringgå bestämmelser rörande den legala arvsordningen, vilket går att finna i 2 kap Ärvdabalken. Man kan vidare genom testamente testamentera bort en makes arvsrätt. Makars arvsrätt går att finna i 3 kap Ärvdabalken där huvudregeln är att makar ärver efter varandra, se 3:1 Ärvdabalken. Kvarlåtenskap ska vidare förstås som all egendom som en avliden lämnar efter sig. 

Det finns begränsningar i testationsfriheten som manifesteras genom att en testator exempelvis har bröstarvingar. Bröstarvingar har nämligen rätt att klandra ett testamente som gör intrång på dennes laglott, se 7:3 Ärvdabalken. Det finns vidare andra bestämmelser som rör inskränkningar i testationsfriheten och det är makars rätt till basbelopp rom regleras i 3:1 2 st Ärvdabalken. 

Det ska även poängteras att om den avlidne varit gift och det finns anspråkstagare på kvarlåtenskapen i form av arv eller testamente ska det innan ett arvskifte genomföras en bodelning med efterlevande make, se 23:1 2 st Ärvdabalken. Här finns det bland annat möjlighet för den kvarlevande maken att vid en bodelning begära att få det gemensamma hemmet på sin lott, se 11:8 Äktenskapsbalken. Denna regel gäller endast till förmån för den efterlevande maken. 

Din situation

Som ovan nämnt kan man testamentera bort all sin kvarlåtenskap med reservation för vissa skyddsbestämmelser. Exempelvis bröstarvingars laglott eller en makes rätt till basbelopp. Att testamentera bort en viss sak benämns saklegat och att testamentera bort en viss andel av sin kvarlåtenskap benämns universellt förordnande. 

Vad gäller aktierna och fonderna kan de absolut testamenteras bort om de inte inskränker på någon av begränsningsreglerna. Exempelvis bröstarvingars rätt till laglott eller efterlevande makes rätt rätt basbeloppet. Vidare har det dock ovan poängterats att när man är gift kan en bodelning komma att genomföras innan man gör ett arvskifte. Detta kan också inverka på möjligheten att testamentera bort aktierna och fonderna om de inte utgör enskild egendom.  

Vad gäller fastigheten har jag i mitt svar utgått från att det rör sig om er gemensamma bostad. Precis som med aktierna kan bostaden vara föremål för en bodelning innan ett arvskifte om det finns anspråk på kvarlåtenskapen i form av arv eller testamente. Här finns bestämmelser om en efterlevande makes rätt att få bostaden på sin lott varvid ett saklegat kan vara svårt att få till stånd. 

Rekommendation 

Om du vill upprätta ett testamente och försäkra dig om att den kommer få den effekt som du eftersträvar är det alltid önskvärt att upprätta testamentet tillsammans med en kunnig familjerättsjurist. Det är svårt att utifrån din fråga få tillräckligt med information för att lista alla tänkbara utgångar. Om du tar hjälp med att upprätta ett testamente kommer dessa undersökas tillsammans med juristen. 

Familjens jurist har gedigen erfarenhet inom området och erbjuder både onlinetestamente eller upprättande av testamente tillsammans med en jurist. 

Jag hoppas du upplever att du fått svar på din fråga. Om jag missuppfattat dig på något vis går det bra att ställa en ny fråga.