Stort tack för att du vänder dig till oss på Fråga Juristen med din fråga!

Bankers rätt att vägra överföringar

Banker är inte skyldiga att hjälpa dig med vilka transaktioner som helst. Tvärtemot finns det många situationer där en bank har en skyldighet enligt lag att inte genomföra en transaktion. Det framgår inte av din fråga varför banken nekar överföringen, men jag ska ge ett exempel.

Enligt lagen om åtgärder mot penningtvätt och finansiering av terrorism får en bank "inte utföra en transaktion om det på skälig grund kan misstänkas att den utgör ett led i penningtvätt eller finansiering av terrorism" (3 kap. 3 §). Jag vet inte om det är anledningen till att banken inte vill utföra just din transaktion, men lagrummet är ett exempel på när lagen hindrar en bank från att utföra en transaktion.

Eftersom det gäller betalning för en bostad gissar jag att det rör sig om en ganska stor summa pengar. Om dessa dessutom ska gå till en privatperson och inte en mäklare så skulle banken antagligen ha rätt i sin misstanke (oavsett om den stämmer eller inte). Du kan alltid föra över pengarna till en annan bank eller annan verksamhet som för över pengar, men då står du själv för risken. Det är nämligen ytterligare en anledning till att banken inte går med på alla transaktioner, för om det blir något fel så är det banken som ansvarar och då får de stå den ekonomiska förlusten.

Jag hoppas att det var svar på din fråga. Om du har ytterligare funderingar, så är du välkommen att återkomma till oss på Fråga Juristen med en ny fråga.

Med vänlig hälsning,