Hej! Tack för att du vänder dig med din fråga till Fråga Juristen.

Jag uppfattar det som att du undrar om din mamma kan skydda ditt arv från din pappa i händelse av att hon går bort före honom. Nedan går jag först igenom vad som gäller generellt för att sedan kommentera din situation och avsluta med en rekommendation om hur du och din mamma kan gå vidare.

Efterlevande makes arvsrätt

Kvarlåtenskapen, även kallat arvet, efter en person som var gift ska enlig 3 kap 1 § ärvdabalken tillfalla den efterlevande maken. Kvarlåtenskapen ärvs då med vad som kallas fri förfoganderätt vilket innebär att efterlevande maken fritt får använda sig av egendomen. Efterlevande make kan använda upp alla pengar, sälja egendom och liknande men får inte testamentera bort den. 

Barns rätt till efterarv

När den efterlevande maken går bort har den först avlidne makens efterarvingar rätt till efterarvet från den först avlidne maken enligt 3 kap 2 § ärvdabalken. Med efterarvingar menas arvingar som tvingas vänta på sitt arv tills den efterlevande maken gått bort, till exempel gemensamma barn.

Begränsning av efterlevande makes arvsrätt genom testamente

Det är möjligt att begränsa sin makes arvsrätt genom att upprätta ett testamente. En make har dock alltid rätt till ett visst värde av kvarlåtenskapen enligt 3 kap 1 § ärvdabalken. Denna regel kallas basbeloppsregeln och innebär att efterlevande make har rätt till ett värde av fyra prisbasbelopp där man även räknar in enskild egendom samt vad efterlevande make får vid eventuell bodelning. Enskild egendom är det som tillhör enbart den efterlevande maken exempelvis genom ett äktenskapsförord. Prisbasbeloppet för år 2021 är 47 600 kr vilket innebär att beloppet som en efterlevande make har rätt till enligt basbeloppsregeln i år är 190 400 kr.

Din situation

Eftersom dina föräldrar är gifta kommer din pappa som huvudregel att ärva din mamma om hon går bort först och ha möjlighet att spendera hennes kvarlåtenskap i stort sett fritt.

Din mamma kan som nämnt förhindra detta till viss del genom att begränsa summan som din pappa ärver till fyra prisbasbelopp genom att upprätta ett testamente. 

Rekommendation

Jag uppfattar det som att din mamma vill skydda sin kvarlåtenskap mot din pappa utan att han vet något om det. Givetvis kan din mamma ge bort sin del av bostadsrätten som gåva till dig, men det skulle bland annat, som huvudregel, kräva din pappas samtycke till gåvan och du skulle behöva tas upp som medlem i bostadsrättsföreningen. Ett testamente passar därför enligt min mening era behov bättre.

Jag rekommenderar därmed att din mamma upprättar ett testamente för att säkerställa att hennes kvarlåtenskap vid hennes död fördelas på det sättet som hon vill. Det går bra att upprätta testamente själv så länge alla formkrav som finns uppfylls, annars är testamentet ogiltigt och riskerar att mista sin verkan. Formkraven för testamente finns i 10 kap 1 § ärvdabalken.

Det tillkommer ofta ytterligare frågor vid upprättandet av ett testamente, därför rekommenderar jag att din mamma tar hjälp av en jurist för att var säkra på att testamentet får exakt den effekt som hon vill att det ska få.

Om du och din din mamma istället vill ha hjälp att upprätta ett testamente kan ni använda er av Familjens jurists onlinetjänst till fast pris eller boka ett möte för att upprätta ett testamente hos Familjens jurist om det skulle behövas. Om du eller din mamma skulle vilja ha vidare rådgivning i erat ärende kan ni boka en telefontid hos Familjens jurist.

Jag hoppas att du känner att du och din mamma har fått svar på era frågor och tveka inte att kontakta oss igen om ni har andra frågor.