Hej och tack för att du vänder dig till oss på Fråga Juristen! Din fråga handlar om arv och testamente. Jag kommer därför att gå igenom relevanta bestämmelser i Ärvdabalken, förklara vad som gäller i din situation och kommer att avsluta med en rekommendation.

Allmän information

Här kommer en allmän beskrivning av vad som gäller. Alla som har fyllt 18 år har rätten att upprätta ett testamente. I testamentet kan du bestämma över hur dina tillgångar ska fördelas när man har avlidit, 9 kap 1 § ÄB. Ett undantag från denna handlingsfrihet är att ens bröstarvingar alltid har rätt till sin laglott, 7 kap 1 § ÄB. Det betyder att oavsett vad som står i ditt testamente har dina barn alltid rätt att få ut sin laglott. Om det exempelvis är två barn som är arvtagare har var och en rätt till sin laglott, det vill säga ¼ av det fullkomliga arvet vardera. Det som inte utgör bröstarvingarnas laglott kan testamenteras bort till andra, exempelvis barnbarnen. 

Med ett testamente kan du med andra ord bestämma hur tillgångar ska fördelas när du avlider. För att ett testamente ska anses vara giltigt måste formkraven vara uppfyllda enligt 10 kap 1 Ärvdabalken. Dessa formkrav är följande:

·      Testamentet ska vara skriftligt,

·      upprättningen av testamentet ska bevittnas av två vittnen,

·      de ska närvara när testator skriver under handlingen,

·      vittnena ska även skriva under handlingen, och

·      de ska vara medvetna om att det är ett testamente de vittnar om

Personer som ärver av den avlidne på grund av testamente kallas universell testamentstagare. Det är när den avlidne har beslutat om att en annan person ska ärva hela kvarlåtenskapen, viss andel eller överskottet. Den avlidne kan också besluta om att en person ska ärva en viss sak, detta kallas legat och då blir man en legatarie. Testamentet ska tolkas efter vad man tror är testatorns vilja, 11 kap § ÄB. 

Din situation

Det är alltså i ert testamente ni kan beskriva er önskan vad som ska ske med er egendom när ni har avlidit. Här kan skriva in era önskar och villkor. Exempelvis att den gemensamma bostaden ska bli era barns enskilda egendom. Eller att den övriga kvarlåtenskapen ska tillfalla era barnbarn, efter att era bröstarvingar har fått ut sin laglott. Ni kan även skriva in hur ni önskar att era barn ska förvalta pengarna, exempelvis att ni önskar att de öppnar en kapitalförsäkring.

Sammanfattning och rekommendation

Sammanfattningsvis ska ni kommunicera er vilja i testamentet för att den ska kunna tillgodoses efter ni har avlidit. Som ni beskriver det så verkar det som att det är viktigt för er att er egendom hamnar på det stället som ni vill. Det som är viktigt att tänka på när man upprättar ett testamente är att det ska vara så tydligt som möjligt så att er vilja tolkas rätt. Inom ramen för detta forum har jag inte tillräcklig information för att avgöra om det vore bäst för er att skapa en familjestiftelse eller att upprätta en kapitalförsäkring. Jag kan inte heller återge en exakt formulering i fråga om hur ni ska formulera er för att er vilja ska bli tydligt. Dock kan en jurist på Familjens jurist hjälpa er med det.

Om du vill få ett mer konkret svar på din fråga behöver du prata med en jurist som kan sätta sig in i samtliga aktuella omständigheter. Du kan boka en tid med en av våra jurister genom att följa denna länk. En jurist kan hjälpa er att upprätta ett testamente så att ni blir nöjda och känner er trygga med ert testamente. Därför rekommenderar jag att ni tar kontakt med en jurist för att upprätta detta testamente.

Du kan också själv upprätta dina juridiska dokument både snabbare och billigare i

Familjens Jurists onlinetjänst. Klicka här för att komma till onlinetjänsten!