Hej och tack för att du vänder dig till Fråga Juristen!

Som jag uppfattar frågan äger du och din sambo en stuga tillsammans och önskar att efterlevande sambo får bo kvar i denna vid andra sambons frånfälle. Av denna anledning kommer jag att redogöra för regler i Sambolagen (SamboL) och Ärvdabalken (ÄB). Avslutningsvis kommer jag att sammanfatta för vad som gäller i din situation.

Utgångspunkt

Inledningsvis kan konstateras att sambos inte har någon legal arvsrätt efter varandra utan kan endast ärva genom att så stadgas i ett testamente. För att sambos ska ärva varandra krävs alltså att det författas ett enskilt eller inbördes testamente. 

Om det saknas ett giltigt testamente

Skulle det saknas testamente, eller om testamentet skulle vara ogiltigt, innebär det att den legala arvsordningen ska tillämpas. Följden av detta är att barnet har rätt att få ut sitt arv direkt, oavsett om dessa barn är gemensamma eller särkullsbarn. 

Då en sambo dör kan efterlevande sambo begära bodelning enligt 8 § och 18 § SamboL. Bodelning enligt sambolagen innebär att endast samboegendom kommer att ingå i bodelningen. Detta utgörs av bostad och bohag som förvärvats för gemensam användning enligt 3 § SamboL. 

Vid en bodelning beräknas värdet av varje sambos samboegendom och eventuella skulder från detta dras av enligt 13 § SamboL. Sambornas samboegendom läggs sedan ihop och delas lika med resultatet att respektive sambo erhåller sin andel av samboegendomen, se 12 § och 14 § SamboL. 

Skyddsregel för efterlevande sambo

I sambolagen finns en skyddsregel till förmån för efterlevande sambo. Denna kallas för lilla basbeloppsregeln och återfinns i 18 § 2 st SamboL. Denna aktualiseras vid bodelning och innebär att efterlevande sambo har rätt till egendom motsvarande värdet av två prisbasbelopp. Detta gäller emellertid endast så långt värdet av samboegendomen räcker och gäller alltså inte den avlidnes sambons övriga egendom. Detta kan alltså sammanfattas som att efterlevande sambo vid bodelningen har rätt till samboegendom som uppgår till två prisbasbelopp.

Barns rätt till laglott 

Av frågan framgår att ni båda har barn. Det är därför viktigt att ha vetskap om att dessa har rätt till att få ut sin laglott. Laglotten stadgas i 7 kap. 3 § ÄB och är hälften av arvslotten. Följden av detta är att även om du och din sambo testamenterar till förmån för varandra kommer barnen fortfarande ha rätt att begära ut värdet av sin laglott. Resterande egendom har ni som sambos dock möjlighet att testamentera till varandra. 

Genom ett testamente kan alltså barnen ”bara” erhålla sin laglott medan resten går till efterlevande sambo. Utan testamente hade barnet/barnen erhållit hela den avlidnes arv. 

Barnen har alltid rätt till sin laglott. I den mån testamente inskränker på denna ska det inte gälla.

Rätt att behålla bostad

Efterlevande sambo har rätt att behålla bostad och bohag om det är skäligt. Skulle värdet av bostaden och bohaget överstiga efterlevande sambos andel ska denne ersätta dödsboet för detta enligt 16 § SamboL. Tyvärr krävs vetskap om fler omständigheter för att kunna avgöra om denna skulle vara tillämplig i er situation. 

Det får i sammanhanget även framföras att det alltid finns möjlighet att ersätta dödsboet för det belopp som överstiger den efterlevandes andel i bodelningen för att få bo kvar i bostaden.

Din situation

Som jag uppfattar din fråga bor du och din sambo i en stuga och har ett testamente som stadgar att ni har förvärvsrätt efter varandra. Av vad som ovan framförts är det ett gott val att ha testamente som sambos. Emellertid har barnen fortfarande sin rätt till laglott och således finns, trots ett stadgande i testamentet, ingen garanti att få bo kvar i huset. 

För det fall laglottens värde kan tas från annan egendom i dödsboet tillfaller bostaden efterlevande sambo i enlighet med testamentet. Skulle värdet på bostaden emellertid innebära att barnens rätt till laglott kränkts kan det krävas att efterlevande sambo har möjlighet att ersätta bröstarvingarna med det belopp dem har rätt till. I vissa fall kan detta kräva en försäljning av fastigheten. 

I testamentet kan det vara en god idé att ange att efterlevande sambo ska erhålla huset och att dennes bröstarvingar inte önskas ärva förrän efter efterlevande sambo avlidit. Som ovan nämnts har bröstarvingarna, trots detta, rätt till sin laglott men genom att stadga en sådan önskan i testamentet finns en möjlighet att bröstarvingarna accepterar detta, respekterar den avlidnes önskan och avvaktar med att begära ut sin laglott. Det finns emellertid ingen garanti för att så blir fallet. 

Finns det tillräckligt med pengar i dödsboet så bröstarvingarna erhåller sina laglotter finns det emellertid inget hinder att du bor kvar i huset utan då kommer, förutsatt att testamentet är giltigt, testatorns vilja att följas.

Av frågan följer att ni äger stugan tillsammans. Det bör noteras att för att stugan ska utgöra samboegendom krävs att den förvärvats för gemensam användning. Skulle det utgöra samboegendom har du i vart fall rätt till hälften av fastighetens värde. Undantaget i 16 § SamboL och prisbasbeloppet bör också observeras som, beroende på omständigheterna, kan ge efterlevande sambo ytterligare skydd och möjlighet att bo kvar i huset. 

Avslutningsvis

Huruvida ert testamente gäller kan jag tyvärr inte besvara utan att veta ytterligare omständigheter kring dess upprättande och utformning. Ett testamente behöver vara tydligt och uppfylla vissa formkrav för att vara juridiskt bindande (10 kap. ÄB). Av vad som framgår ovan finns det många aspekter att beakta gällande sambos arvsrätt. För att säkerställa att era testamenten har den innebörd ni önskar skulle jag rekommendera er att boka tid med en av våra kunniga jurister på Familjens jurist som kan ta hänsyn till samtliga omständigheter i ert enskilda fall.  Familjens jurist erbjuder även tjänster för upprättande av testamente, bland annat för inbördes testamente för sambos.