Hej,

Stort tack för att du vänder dig till Fråga Juristen med din fråga! Jag ska nedan redogöra för vad som gäller enligt lagen och hur man kan gå tillväga för att (delvis) uppnå det du efterfrågar. Regler om arv återfinns i ärvdabalken, nedan förkortat ÄB.

Barns rätt till arv
Sambor saknar arvsrätt till varandra vilket innebär att din dotter är  din närmaste arvinge och kommer ärva dig, se 2 kap. 1 § ÄB. Ett barn till en sambo har inte möjlighet att avstå sitt arv till förmån för den kvarlevande sambon, vilket din dotter hade haft om ni var gifta, jfr. 3 kap. 9 § ÄB.

Vidare innebär det också att din sambos närmaste arvingar, exempelvis föräldrar därefter syskon, kommer ärva henne fullt ut om hon går bort före dig. Även du kommer behöva ”köpa ut” hennes arvingar från dödsboet, se 2 kap. 2 § ÄB. 

Upprätta ett testamente
Genom att ni upprättar ett inbördes testamente har du/ni möjlighet att testamentera din sambos egendom till dig samt inskränka din dotters arv till endast hennes laglott, dvs. hälften av arvslotten, se 7 kap. 1 § ÄB. Om ni upprättar ett testamente som föreskriver att din sambo ska ärva allt efter dig, har din dotter möjlighet att begära jämkning av testamentet för att då erhålla sin laglott, se 7 kap. 3 § ÄB. I testamentet kan ni även förordna om sekundosuccession till din dotter, dvs. ett förordnande om hur egendomen ska fördelas när testamentstagare, din sambo, avlidit.

Gåva till sambo
I 7 kap. 4 § ÄB utsträcks laglottsskyddet och omfattar även gåvor som till syfte är att likställa med testamente. Din avsikt med gåvan behöver inte vara att undgå din dotters laglottsskydd för att regeln ska bli tillämplig. Däremot, är en förutsättning att gåvogivarens avsikt med gåvan kan antas ha varit att ordna successionen: t.ex. om gåvogivaren ligger inför döden eller om gåvogivaren fram till sin död behåller den huvudsakliga nyttan av gåvan.

Du har för avsikt att ge din del av bostaden i gåva till din sambo men fortsätta nyttja bostaden efter gåvan givits. Risken finns att det förstärkta laglottsskyddet kommer bli tillämpligt. Gåvomottagaren, din sambo, kan då bli återbäringsskyldig beträffande vad som saknas när en bröstarvinge inte kan få ut sin laglott ut kvarlåtenskapen, dvs. att gåvan behöver återgå. Gåvans värde behandlas vid din död såsom att tillgången fanns kvar, alltså marknadsvärdet vid din död.

Sammanfattning och rekommendationer
Jag rekommenderar er att upprätta ett testamente till förmån för varandra. Din sambo kan testamentera hela sin kvarlåtenskap till dig, antingen med full äganderätt eller med fri förfoganderätt. Görs det med fri förfoganderätt kommer sambons efterarvingar ha rätt till ett efterarv vid din död, görs det med full äganderätt kan du disponera arvet fritt. Du kan testamentera hälften av din kvarlåtenskap till förmån till din sambo med fri förfoganderätt, för att din dotter sedan ska ha rätt till ett efterarv efter dig.

Det är möjligt att ge en gåva till din sambo, risken finns dock att gåvan kommer återgå pga. det förstärkta laglottsskyddet.

Ytterligare en idé är att öppna en kapitalförsäkring med ett insatt förmånstagarförordnande. Är din sambo förmånstagare kommer försäkringsbeloppet utfalla till sambon och inte ingå i din kvarlåtenskap och i bodelningen.

Jag hoppas du har fått svar på vad lagen säger i din fråga! Laglottskyddet är, som du säkert märkt, starkt och svårt att undkomma. Genom att upprätta ett testamente kan arvet inskränkas till hälften. Behöver ni hjälp med detta är ni varmt välkomna att boka tid med våra jurister på Familjens Jurist, det kan du göra här. Lycka till!