Hej, och tack för att ni vänder er till oss med era frågor! Nedan kommer en redogörelse för vad som gäller och hur ni kan gå tillväga.

1. Fastighetsförvärv

När man förvärvar en del av en fastighet behöver man söka lagfart enligt 20:1 jordabalken. Vid köpet ska en expeditionsavgift på 825 kronor och en stämpelskatt betalas. När ett ärende beviljas jämförs köpeskillingen med taxeringsvärdet från föregående år. Stämpelskatten är 1,5 % på det högre av beloppen.

I ert fall är ni överens om att ägandeförhållandena avseende villan kommer förändras efter försäljningen av bostadsrätten. Jag skulle därför rekommendera er att ändra ägandeförhållandena hos lantmäteriet för att ägandet faktiskt ska förändras.

2. Allmänt om bodelning:

När ett samboförhållande upphör måste en av samborna begära en bodelning för att det ska ske enligt 8 § st. 1 sambolagen (SamboL). Huvudregeln är att bohag och bostad som har förvärvats för gemensam användning i direkt anslutning till samboförhållandet blir föremål för bodelning enligt 3 § SamboL. Vid en bodelning ska samboegendomen fördelas lika mellan samborna. Bodelningen görs med utgångspunkt i hur egendomsförhållandena var vid brytdagen enligt 8 § SamboL (den dag då samboförhållandet upphörde). SamboL är en dispositiv lag vilket innebär att den i stora delar kan avtalas bort. Detta görs då genom ett samboavtal där man kan välja att avtala om att viss egendom inte ska ingå i bodelningen enligt 9 § SamboL.

Tillämpning i ditt fall:

I ditt fall vill du och din sambo skydda en del egendom från att dras in i en bodelning. Jag tolkar frågan som att mannen förvärvade villan och sommarstugan redan innan ni blev sambos. I sådana fall är egendomen redan skyddad från en bodelning då det inte har förvärvats för gemensam användning. Vad avser firman är denna också skyddad då det inte utgör bostad eller bohag. När det kommer till bostadsrätten vet jag inte om denna har förvärvats för gemensam användning eller inte. Om så är fallet kommer bostadsrätten att tas med vid en bodelning. Genom ett samboavtal kan ni däremot undanta bostadsrätten från bodelningen. Om man däremot i samboavtalet specifikt anger att bostadsrätten inte ska delas gäller avtalet bara just den bostadsrätten. Därför är det viktigt att även i samboavtalet ange att det som ersätter bostadsrätten också ska undantas från delning. Vad avser villans förändrade ägandeförhållande skulle jag nog rekommendera er att upprätta ett nytt samboavtal när egendomsförhållandena förändras då kvinnan kanske inte vill att villan längre ska undantas från en bodelning när även hon har investerat i den. Vid samboförhållanden upprättas således ett samboavtal för att skydda egendom från en bodelning, det är vid äktenskap som man upprättar äktenskapsförord om enskild egendom för att skydda egendomen från bodelning.

3. Allmänt om arv:

Sambor ärver aldrig varandra. Det spelar ingen roll om de har några gemensamma barn eller hur länge de har varit sambor. Om man vill att en sambo ska få ta del av ens arv måste man därför skriva ett testamente. Enligt 8 § SamboL finns däremot en rätt att begära bodelning vid dödsfall men detta måste ske senast vid bouppteckningen. Vid en bodelning kommer efterlevande sambo endast ärva hälften av all samboegendom men detta utgör inte arv. Genom att samborna upprättar ett testamente sinsemellan (inbördestestamente) kan man föreskriva att efterlevande sambo ska ärva med antingen fri förfoganderätt eller full äganderätt. Allt går däremot inte att påverka då den avlidnes bröstarvingar (arvingar i rakt nedstigande led) alltid har rätt till halva arvslotten så kallade laglotten enligt 7:1 ärvdabalken. Om samborna väljer att testamentera om fri förfoganderätt kommer gemensamma barn och barn som inte är gemensamma (särkullbarn) endast kunna få ut sin laglott. Resten av arvet kommer de då att ärva när den andra sambon också avlider. Om man däremot testamenterar om full äganderätt kommer barn som inte är gemensamma att endast få ut sin laglott och resten av arvet kan efterlevande sambo välja att testamentera till sina arvingar istället.

Tillämpning i ditt fall:

I ert fall vill ni att efterlevande sambo ska ärva så mycket som möjligt. Detta är endast möjligt genom att upprätta ett testamente. I testamentet kan ni dessutom inskränka bröstarvingars arvsrätt endast till laglotten för att garantera att efterlevande sambo erhåller så mycket som möjligt. Beroende på hur ni sedan vill att arvet ska fördelas, när även efterlevande sambo avlider, kan ni testamentera om antingen full äganderätt eller fri förfoganderätt. Om ni dessutom skulle vilja förhindra att särkullbarnen får ut sin laglott för att maximera efterlevande sambos arv kan ni införa en klausul (villkor i avtal) i testamentet. Klausulen kan föreskriva att i den mån särkullbarnen skulle välja att avstå från deras laglott, vid en sambos bortgång, har de i sådana fall rätt att få ut hela arvslotten när båda samborna har avlidit. Om särkullbarnen däremot väljer att ta ut sin laglott direkt kommer de inte ha rätt till resterande del av arvslotten när båda makarna har avlidit. Detta kan då användas som ett ”påtryckningsmedel” för att särkullbarnen ska vänta med att ta ut sitt arv.

Sammanfattning och rekommendation:

Ändrade ägandeförhållanden: När ägandeförhållandena avseende villan ska förändras rekommenderar jag er att ändra ägandeförhållandena hos lantmäteriet för att ägandet faktiskt ska förändras.

Skydda egendom från bodelning: Under förutsättning att villan och sommarstugan inte förvärvades för gemensam användning är dessa redan skyddade från en bodelning. Vad avser firman är denna redan skyddad då den inte utgör bostad eller bohag och tas därmed inte med. När det kommer till bostadsrätten vet jag inte om den har förvärvats för gemensam användning men om så är fallet måste ett samboavtal upprättas för att undanta denna från en bodelning. Det är även viktigt att i samboavtalet ange att det som ersätter bostadsrätten också ska undantas från delning. I och med att ett samboavtal ändå ska upprättas rekommenderar jag även att skriva in att villan och sommarstugan ska undantas från en bodelning för klarhetens skull.

Efterlevande sambos arvsrätt: för att efterlevande sambo ska ha arvsrätt måste ett testamente upprättas. Med hänsyn till att ni vill att efterlevande sambo ska ärva så mycket som möjligt rekommenderar jag er att även införa en ”påtryckningsklausul” för att få barnen att avstå från sin laglott vid en sambos bortgång.

Det är inte alltid enkelt att upprätta ett samboavtal och ett testamente. Hos familjens jurist kan ni till fast pris boka ett paket direkt för testamente och samboavtal inklusive 30 min rådgivning här. Ni kan dessutom tryggt välja att förvara ditt testamente hos familjens jurist.

Jag hoppas att ni har fått svar på era fråga! Om ytterligare funderingar uppkommer är ni välkommen att återkomma till oss via kommentarsfältet.

Med vänlig hälsning,

Valentina Challma